Характеристика ICO простыми словами

Аббревиация ICO дешифрируется как Initial Coin Offering, что в переводе означает первичное размещение монет (токенов). В ходе ICO команда стартапов распродает электронные токены за криптовалюты или декретированные денежные средства среди инвесторов. Затем соответствующие монеты можно применять в программе проекта в качестве скрытой валюты или торговать ими на криптовалютном рынке (узнайте какие криптовалюты самые выгодные на сегодня тут: ).

Что такое ICO?

ICO представляет собой способ привлечения инвестиций для раскрутки криптовалютных проектов и не имеет под собой никакой законодательной базы. Соответственно, зачинщиком первичного монетного размещения может выступать любое физическое или юридическое лицо. В связи с тем, что практически все операции ведутся в онлайн-режиме, никаких проверок и экспертиз проект не проходит.

Процедуру инвестирования можно подразделить на несколько этапов:

• подготовительный анонс. Разработчики ICO проекта рассказывают обществу в общих чертах цели и особенности программы. На данном этапе идея не требует обязательного документального подтверждения. Главная цель предварительного анонса для команды стартапа — распознать уровень интереса потенциальных инвесторов к ICO. Предварительные объявления проводятся в электронных СМИ, социальных сетях, а также в виде онлайн-конференций;
• оферта. На соответствующем этапе компания уже предоставляет конкретное предложение об инвестировании в ICO. Несмотря на некоторую свободу формы ICO и отсутствии законодательного регламентирования, предполагаемый проект должен быть прикреплен к юридическому лицу, от имени которого и поступает оферта. Объявляются сроки реализации ICO, требуемая сумма для этого, выпуск токенов. Для этого команда стартапа создает отдельный сайт или презентацию, иногда проводятся закрытые продажи токенов;
• рекламирование. Когда к старту ICO практически все готово, необходимо запустить маркетинговую кампанию. В отличие от подготовительного извещения, в этом случае организаторы уже имеют право давать больше информации относительно своего продукта/услуги, раскрыть особенности и правила инвестирования, цели и технические сведения. В ходе маркетинговой кампании используют следующие каналы: социальные сети, электронные СМИ, различного рода презентации, конференции и т.д.;
• запуск продажи. Окончательный старт ICO еще называют краудсейлом или токенсейлом. На начальном этапе стартапы предлагают вкладчикам приобрести токен внутри программы, то есть прямо с сайта. Спустя некоторое время соответствующие продажи запускаются на общих криптовалютных порталах. Выход ICO на общедоступную криптовалютную биржу считается своеобразным подтверждением благосостоятельности проекта.

Главная ценность ICO заключается в уникальности идеи. Именно для реализации какой-то идеи/проекта и осуществляется программа по сбору инвестиций. Потенциальная прибыль от вложений в ICO проект может быть 100 — 1000 — 10000 кратным по сравнению с первоначальным взносом.

Преимущества

Запуская свои собственные токены и обменивая их на самые распространенные криптовалюты (Bitcoin, Ethereum) или на декретированные валюты (евро, доллары), проект ищет материальную поддержку, необходимую для запуска или развития. Согласно общепринятым правилам, ICO проводят на ранних этапов реализации проектов, то есть, до момента создания полноценной инфраструктуры. Полученные денежные средства идут на материальную поддержку конечной стадии разработки, рекламу или перенаправляются в специализированные фонды для поддержке проектов в продолжительной перспективе.

Зачем же инвестировать в токены, выпущенные на ICO?

• для получения выгоды с финансовой стороны от перепродажи токенов по более высокой стоимости в будущем;
• использовать свои купоны в будущем, получив (как предполагается) услуги по более низкой цене;
• оказать поддержку интересному для себя ICO проекту.

По сравнению с первичным публичным размещением акций, ICO не дает соучастникам долю в компании, а также не гарантирует стопроцентный успех относительно увеличения капитала инвестора.

Преимущества ICO для инвесторов:

• первые инвесторы будут обладать лучшей ликвидностью на начальном этапе;
• ранняя доступность к маркеру, обладает наибольшим потенциалом для роста цены;
• отсутствие регламентирования и регистрации общегосударственными службами, при этом защита инвесторов также обеспечивается только встроенными в непосредственную платформу средствами;
• инвесторы могут быть членами сообщества;
• инновационная форма размещения капитала;
• ICO, которые применяют уже имеющиеся сети, такие как Stratis, Ardor, Ethereum, получают свободный доступ к сетевому капиталу существующей экосистемы;
• трансфер инвестиций из основных криптовалют в альтернативные;
• согласно общепринятым правилам, инвесторы считаются и первыми пользователями альтернативных валют — в отличие от программ, где ранние инвесторы могут и вовсе не пользоваться продукцией компании;
• удачное инвестирование в ICO может принести доходы в несколько тысяч процентов;
• финансирование с высокой доходностью и высокими рисками, которое до определенной степени не имеет связи с фондовым рынком и экономикой;
• владение противоположными активами, которые не связаны с традиционной валютой.

Риски для инвесторов

Однако следует помнить, что на ICO можно как заработать, так и полностью потерять все вложенные средства. Данный способ финансирования считается одним из наиболее небезопасных видов вложения денег. Предполагаемый инвестор может провести всестороннюю экспертизу, воспользовавшись услугами специальных агентств, но успешность проекта будет зависеть от целого ряда факторов.

Риски инвестирования ICO для инвесторов:

• мошенники пользуются популярностью ICO для старта проектов, обреченных на провал, это обусловлено тем, что соответствующая деятельность не регламентируется никакими нормативно-правовыми актами Российской Федерации;
• вероятность непринятия альтернативной валюты на криптовалютных биржах;
• в будущем организаторы могут изменить условия и правила, в результате чего монеты с обозначенной функциональностью могут оказаться вне закона;
• в связи с новизной криптовалютной технологии, такие важные вопросы, как согласование протоколов, пока не разрешены. Соответственно, в будущем будут создаваться много новых криптовалют, а старые будут терять свою значимость. Данная процедура будет продолжаться до тех пор, пока среди альтернативных валют не появятся свои Google, Facebook, Youtube;
• длительное время осуществления проекта создает риск того, что конкурирующий проект стартует раньше.

Криптовалютная конкуренция — в целом, полезное явление, так как готовит новые децентрализованные проекты к конкуренции с общепринятыми компаниями и валютами.

Можно ли на ICO продать часть токенов?

Токены — цифровые единицы, которые выпускаются для разрешения многих задач, таких как: реализация акций, кредитование и монетизация вспомогательного сервиса для пользователей сети, а также для привлечения инвесторов путем создания децентрализованных сетей блокчейн.

В мире криптовалют существует три вида токенов:

• equity tokens — представляет собой акции организации;
• utility tokens — отображает некоторую ценность в рамках бизнес-модели платформы в онлайн-режиме (репутация, баллы за конкретные действия, игровая валюта);
• asset-backed tokens — электронные обязательства на реальные товары или услуги.

Как показывает практика, продать часть токенов на ICO возможно. Считается, что более-менее легально это можно сделать в Сингапуре или Швейцарии. Однако инвесторам необходимо будет пройти процедуру идентификации (KYC) при покупке и продаже.